Eximbank đối diện với pháp luật là chuyện có thật.

Ngày 18 tháng 11 năm 2024 mặc dù trước những thông tin rõ ràng đăng tải trên mạng xã hội và một số báo chí, nhưng lãnh đạo Eximbank vẫn lớn tiếng khẳng định không nhận bất cứ quyết định của thanh tra về việc cho vay tín dụng trái quy định.

Eximbank nói gì trước tin đang bị Ngân hàng Nhà nước thanh tra?

Không nhận được, hay chưa nhận được quyết định thanh tra, không có nghĩa là việc Eximbank cho cán bộ, nhân viên Vix ( sân sau của hệ sinh thái Gelex) vay 520 tỷ là chuyện không có thật.

Chưa kể vụ Eximbank chi nhánh Ba Đình, Hà Nội cho 5 nhóm khách hàng vay 512 tỷ, đó là Công Ty Bắc Hà Nội dư nợ 118 tỷ, công ty Cửu Long dư nợ 126 tỷ, công ty Blue Sky dư nợ 103 tỷ, công ty Phúc Đại Lộc dư nợ 100 tỷ đồng, công ty Abers dư nợ 65 tỷ đồng. Cả 5 công ty này khi lập báo cáo thẩm định vay ngân hàng đều khai là vay kinh doanh bất động sản, tuy nhiên không có chứng từ xác nhận hoạt động kinh doanh của những khách hàng này. Doanh thu bán hàng theo báo cáo thuế ghi nhận rất thấp như cho có lệ, có trường hợp chẳng có doanh thu gì. Nguồn trả nợ không chắc chắn.

Emximbank Bình Tân đã cho vay 8 nhóm khách hàng cũng lý do kinh doanh bất động sản, tổng dư nợ lên đến 4.480 tỷ đồng gồm công ty TNHH Tư Vấn và DV BDS Bảo Thiên Sơn, công ty THHH Tư Vấn Quản Lý và Xây Dựng Athena, công ty TNHH đầu tư xây dựng Sao Bắc Logistic, công ty TNHH Xuân Viên Bulding, công ty TNHH Xây Dựng và đầu tư phát triển Viễn Đông, công ty TNHH phát triển công nghệ Abtech, công ty TNHH và dịch vụ Skyligt...

Chỉ kể sơ sơ đã thấy Eximbank đã cho vay, cấp tín dụng hàng nghìn tỷ rất tuỳ tiện, đa phần trên quan hệ tay trong, tay ngoài với nhau chứ không thực chất đúng quy trình, quy định cho vay thông thường.

Chỉ với 10% thâu tóm mà có quyền điều hành, chỉ đạo cho ai vay, vay bao nhiêu, vay thế nào theo ý của mình là điều rất dễ cho bọn gian manh rút ruột ngân hàng. Chúng chỉ có 10% mà điều khiển số tiền 90% còn lại theo ý chúng.

Để độc quyền và dễ bưng bít những khoản cho vay tuỳ tiện, nhóm Tuấn Mượt mục đích chuyển trụ sở ra ngoài Hà Nội là nhằm mục đích như vậy. Những cổ đông nhỏ lẻ phần lớn đều ở trong Nam, nếu có chuyện gì họp hành, số người bỏ công bay ra Bắc sẽ chẳng là bao nhiêu, ý kiến cũng chẳng ăn thua. Những phiên họp cổ đông ngoài Bắc nhóm Tuấn Mượt sẽ một mình, một chợ thao túng chính sách của Eximbank dễ dàng.

Eximbank đang phải đối diện với pháp luật là chuyện chắc chắn có thật, ngân hàng này đang thực sự rơi vào thế bất ổn khi có nhiều đơn tố cáo từ chính những cổ đông của họ chứ không phải là người ngoài. Cơ quan pháp luật nhận được đơn tố cáo kèm những cảnh báo rõ ràng, nếu như sau này những khoản cho vay của Eximbank thành nợ xấu, đổ vỡ thì những cơ quan chức năng nhận đơn tố cáo ngày hôm nay sẽ không thể thoát khỏi trách nhiệm.

Xin đưa kèm văn bản của cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng về hoạt động của Eximbank liên quan đến việc cấp tín dụng, cho vay nợ xấu...để cho thấy việc này là có thật, chứ không phải như thông cáo của Eximbank leo lẻo là không nhận được bất cứ quyết định nào.