Trùm tập đoàn mua bán nợ không biết nhân viên hành xử 'kiểu giang hồ'

Toà án nhân dân TP Hà Nội mới đưa các bị cáo Trần Hồng Tiến (51 tuổi, ở TPHCM), Nguyễn Đức Khoa (34 tuổi, ở TP.HCM), Võ Thị Cẩm Vân (41 tuổi, ở TPHCM) cùng 42 đồng phạm ra xét xử về tội Cưỡng đoạt tài sản.

Trong vụ án này, bị cáo Lê Quốc Thống (47 tuổi, đang trốn truy nã).

Ghép ảnh khỏa thân, đăng lên trang “tình một đêm”

Theo cáo buộc, năm 2017, Lê Quốc Thống (đang bỏ trốn) và bị cáo Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập hàng loạt công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Mirae Asset rồi tổ chức thu hồi nợ.

Lý do, hai người này thường xuyên thành lập các công ty mới, có cùng hoạt động như nhau là nhằm che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.

Các công ty này gồm Công ty cổ phần đầu tư Omnia; Công ty Luật TNHH Kiến Cường; Công ty TNHH mua bán nợ DSP; Công ty dịch vụ tài chính Thời Đại…

Các công ty trong nhóm trên được đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở đường Lữ Gia (TPHCM). Các công ty này đều do Thống và Tiến làm chủ và có tổ chức nhân sự, phương thức hoạt động như nhau.

Thống và Tiến sẽ chỉ đạo nhóm công ty của mình, mua các khoản nợ xấu mà khách hàng đã vay của Công ty Mirae Asset nhưng không có khả năng trả với giá bằng 12-15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.

Điều tra xác định, trong thời gian từ tháng 7/2018 đến tháng 8/2022, nhóm Thống và Tiến đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân của Công ty Mirae Asset với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng. Các bị can đã đòi được hơn 571 tỷ đồng trong đó.

VKS cáo buộc, thủ đoạn đòi nợ được áp dụng là: dùng nhiều số điện thoại sim "rác", liên tục gọi điện, nhắn tin chửi bới, đe dọa giết con, người thân, đồng nghiệp của khách vay... nhằm gây sức ép.

Băng nhóm này còn cắt ghép hình ảnh con nợ cùng người thân với mục đích bôi nhọ, tạo áp lực. Điều tra xác định, một người đàn ông, vay tiền Mirae Asset chưa trả bị nhóm đòi nợ chửi bới. Vợ của người này bị ghép ảnh, đăng lên trang “Tình một đêm” và phần bình luận của Facebook cá nhân người trong gia đình…

Trường hợp khác, một phụ nữ do chưa trả tiền nhưng cả gia đình người này gồm con gái, cháu gái, con rể,… bị cắt ghép hình ảnh thể hiện họ loạn luân, lừa đảo, bị ung thư…

Cơ quan tố tụng xác định, thủ đoạn cắt ghép hình ảnh như trên được các bị cáo áp dụng với hàng loạt trường hợp, gồm cả người làm trong cơ quan nhà nước. Những hình ảnh cắt ghép, bôi nhọ còn bị nhiều nick Facebook, Zalo “ảo” đăng tải, bình luận lên mạng xã hội.

Hàng tháng, nhóm Thống và Tiến sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 đến 500 hợp đồng vay để đòi nợ và khoán doanh số theo từng thời điểm đưa ra. Nếu hai tháng liên tiếp nhân viên không đạt doanh số sẽ bị đuổi việc nên các đối tượng là trưởng nhóm phải luôn đốc thúc nhân viên tích làm việc.

Ngoài ra, công ty còn có thưởng phần trăm theo khoản nợ đòi được nhằm khuyến khích nhân viên.

Tự học hỏi cách đòi nợ

Để quản lý và đốc thúc nhân viên thu hồi nợ, hàng tháng Thống và Tiến đều tổ chức cuộc họp gồm lãnh đạo công ty và trưởng các bộ phận. Tại cuộc họp, để đạt, lãnh đạo yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ doanh số.

Trong trường hợp khách đồng ý trả tiền, có thể trả trực tiếp hoặc chuyển khoản. Khi đó, công ty sẽ ký thông báo kết thúc khoản nợ gửi cho khách hàng; xóa toàn bộ các hình ảnh cắt ghép và dữ liệu liên quan. 

Tại tòa, Trần Hồng Tiến khai, đăng ký nhiều địa chỉ do nhiều giám đốc đứng tên nhưng thực tế nhân viên các công ty đều ngồi chung một nơi, đều do Thống và Tiến điều hành.

Hàng tháng, Thống sẽ triệu tập họp các lãnh đạo và các trưởng nhóm đòi nợ để tổng kết hoạt động. Sau khi Thống xuất cảnh và không về thì thứ ba hàng tuần Thống vẫn họp với Tiến để nghe báo cáo và chỉ đạo.

Tiến trình bày, bản thân không biết, không chứng kiến cấp dưới dòi nợ như thế nào.

Nguyễn Đức Khoa (34 tuổi, cấp dưới của Thống) kiêm tổng giám đốc 3 công ty trong hệ sinh thái đòi nợ khai, đến khi bị bắt mới biết nhân viên "đòi nợ kiểu giang hồ".

Khoa trình bày, các cuộc họp với trưởng nhóm chỉ xoay quanh KPI, số nợ đã thu, nhân sự tuyển dụng đảm bảo chỉ tiêu của ban lãnh đạo công ty,

Khoa mỗi tháng được công ty duyệt chi 50.000.000-60.000.000 đồng mua thông tin cá nhân của khách, ngoài các thông tin đã được công ty bán nợ bàn giao.

Về các biện pháp đốc thúc nhân viên đòi nợ, các trưởng nhóm khai "tự học hỏi lẫn nhau nên không cần dạy". Trưởng nhóm chỉ nhắc nhở, điểm danh cập nhật số nợ nhân viên đã thu được.

Các nhân viên đòi nợ khai, do có quen biết nên rủ nhau cùng làm hoặc được bộ phận nhân sự gọi điện mời chào tuyển dụng, lương khởi điểm phổ biến 5.000.000 đồng/tháng.

Ngoài ra, các nhân viên còn trình bày, nếu đòi được tiền nợ sẽ được trích %, 2 tháng không đủ KPI sẽ bị cho nghỉ việc.